俄羅斯新政實施：跨境金融監管升級，影響幾何？
近年來，俄羅斯面臨著較爲複雜的金融環境，洗錢、恐怖融資以及非法資本外流等金融犯罪行爲對金融市場的穩定構成了壹定威脅。爲維護國家金融安全，俄羅斯央行不斷加強金融監管力度。爲此，俄羅斯央行發布最新通知，5月30日起實施跨境轉賬新規。此次新政策的實施也是其打擊金融犯罪、規範跨境金融秩序的重要舉措之壹。
新政策主要內容
跨境轉賬限額調整：未開立銀行賬戶的跨境轉賬，簡化身份認證的單筆最高限額從6萬盧布提升至10萬盧布，僅需提供基礎身份信息（姓名、護照號碼）。若轉賬金額超過10萬盧布，則必須完成全面身份認證，即補充提供住址、稅號INN等信息，或者通過已開立的銀行賬戶進行操作。
電子錢包余額限制：簡化認證電子錢包的余額上限同步上調至10萬盧布，原限額爲6萬盧布。
監管背景：央行明確表示新規旨在打擊洗錢活動、恐怖融資以及利用“錢騾”的金融犯罪。
配套措施：2025年5月15日新規設定單月轉賬上限爲10萬盧布，采用央行風險數據庫實時監測，承諾正常用戶不受影響。
對跨境金融的影響
對個人跨境轉賬的影響：對于未開立銀行賬戶的個人跨境轉賬者來說，小額轉賬（
10萬盧布以下）的便利性有所提高，只需提供基礎身份信息即可完成操作。但大額轉賬則需要進行更嚴格的身份認證，這可能會增加壹些時間和手續成本。例如，壹些在海外工作的俄羅斯人或在俄羅斯工作的外籍人士，如果需要向境外彙款超過10萬盧布，就需要准備更多的身份證明材料。
對企業跨境業務的影響：企業在進行跨境資金運作時，也需要更加注重身份認證和合規操作。特別是對于壹些涉及大額資金跨境流動的企業，可能需要重新評估和調整其跨境支付流程，以確保符合新的監管要求。
對金融機構的影響：金融機構需要加強對客戶身份的識別和審核工作，尤其是對于大額跨境轉賬業務，要嚴格把關，防止不法分子利用金融機構進行洗錢等非法活動。同時，金融機構還需要與央行風險數據庫進行實時對接，及時監測和防範風險。
俄羅斯央行此次資金監管新政策的實施，體現了其在維護金融穩定、打擊金融犯罪方面的決心和力度。通過調整跨境轉賬限額、加強身份認證等措施，既提高了金融服務的便利性，又增強了跨境金融交易的安全性和透明度。
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