對中小型資產管理公司的審查發現：大多數公司符合監管預期
英國金融行為監管局（FCA）近期對中小型資產管理公司及另類業務模式開展的審查發現，大多數公司符合監管機構的相關預期。
此次審查是FCA自2022年實施“另類監管策略”以來，對中小型公司加大監管力度、識別可能對消費者造成較大風險的業務模式的組成部分。
此次審查旨在幫助新進入市場的機構、中小型公司及成長型組織基準比較穩健的風險管理實踐，更好理解監管要求。審查結果也有助於增強客戶信心，提升投資安全感，通過展示優秀實踐並指出需改進之處，幫助企業提升合規水平。
此次審查聚焦三個關鍵領域：
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高風險投資產品（High-risk investments, HRIs）
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利益沖突（Conflicts of interest）
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消費者責任（Consumer Duty）
此次審查共覆蓋410家資產管理規模低於10億英鎊的公司，這些公司合計管理著約2,200億英鎊的資產。
高風險投資產品（HRIs）
為確保公司符合相關營銷限制規定，FCA重點審查了產品治理機制的有效性，並視公司業務模式考察以下方面：
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財務宣傳材料是否清晰且合規；
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投資者/客戶評估與分類流程。
大多數提供高風險投資產品的公司能夠清晰地對產品進行分類。然而，也有部分公司在確保高風險投資產品僅向適當客戶銷售方面的流程不夠完善。
利益沖突
部分公司在利益沖突管理方面展現出良好實踐，但仍有不少公司管理機制薄弱，尤其是壹些小型公司中，高級管理人員身兼多職，卻未能識別由職能重疊所引發的利益沖突，也未能確保在無法避免沖突時，能進行必要的記錄、審查與信息披露。
消費者責任（Consumer Duty）
大多數公司在將“消費者責任”原則融入實際運營中取得積極進展，特別是在該原則適用於其業務的情境下。但也有部分中小型公司尚未完全理解該原則如何適用於自身業務，因此未能及時調整相關流程。
FCA正與這些公司合作，推動改進，並將繼續在這些議題上監測其合規行為。
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