LSEG 风险情报推出全球账户验证，打击亚太和 EMEA 地区的跨境支付欺诈
LSEG 风险情报作为合规、风险管理和反欺诈解决方案的行业领导者，现宣布在亚太（APAC）和欧洲、中东及非洲（EMEA）地区推出全球账户验证 (GAV)。
GAV 是一项创新解决方案，在转账确认前核对收款人及账户信息是否匹配，从而保护企业和个人免受欺诈交易的侵害。此次 GAV 全球扩展紧随2024年10月针对美国客户的初步推出。
GAV 通过在21个国家实现银行账户及所有权的实时验证，帮助各组织保护其客户。该系统通过查询账户信息，并将结果分类为“匹配”、“近似匹配”或“不匹配”，以确认支付是否能够正确到达收款人。
这一解决方案旨在打击授权推送支付（APP）欺诈，即欺诈者冒充银行或其他可信机构，诱骗受害者自愿进行大额银行转账。LSEG 计划在2025年进一步扩展可覆盖的国家数量。
Dal Sahota（LSEG 风险情报受信支付部门负责人）表示：
“跨境支付的需求既带来机遇，也伴随着风险——尤其是在 APP 欺诈方面，企业必须始终领先一步。欺诈者不断创新，其操作方式比以往任何时候都更为复杂和大规模。随着不法分子不断利用客户和供应商工作流程中的多个漏洞，我们将继续投资于强大且以数据为驱动的解决方案，以更有保障地帮助客户降低全球支付和身份风险。”
监管机构也在加强监管力度，近期英国和欧盟出台了针对 APP 欺诈受害者赔偿的新规定。例如，欧盟的即时支付法规要求，自2025年1月起，所有区内支付服务提供商必须提供全天候即时支付服务。此外，从2025年10月起，欧元区支付服务提供商将被强制要求核查账户名称及 IBAN 账户号码。
GAV 将帮助包括跨国公司、金融机构和金融科技公司在内的各类组织，有效防御业务风险，并保护客户免受日益复杂的欺诈技术侵害，同时简化支付工作流程。
此外，GAV 还通过 API 提供服务，使组织能够将账户数据无缝集成到其系统中，从而提升运营效率。
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