跨境金融强监管时代来临！新加坡《2025年企业服务提供商条例》正式实施
2025 年6月9日，新加坡正式实施《2025 年企业服务提供商条例》（Corporate Service Providers Act 2025），这一重大立法改革标志着新加坡企业服务行业进入了一个加强合规性、透明度和监督的新时代。作为全球金融和离岸服务枢纽，新加坡长期以来一直吸引着众多公司设立实体并开展跨境业务。此次改革不仅影响所有在新加坡设立公司的中外企业，也将对中国出海卖家构成重要合规挑战与机遇。
CSP 强制注册制度启动
根据新条例，无论是新加坡本地企业还是海外机构，只要在新加坡提供与企业相关的服务（例如公司设立、秘书服务、注册地址、年审代理等），都必须向新加坡会计与企业管制局（ACRA）注册成为合法的企业服务提供商（CSP）。这意味着在新加坡从事公司服务业务，哪怕不代表客户向 ACRA 提交交易，以及开展相关会计服务指定活动的公司及商业实体，都在注册范畴内。未注册却提供服务，将视为违法行为，面临最高 50,000 新元的罚款、最高 2 年的监禁或两者并罚。目前的注册申报代理（RFA）将在现有注册期限内自动过渡为 CSP。非注册申报代理的 CSP 必须在 2025 年 12 月 9 日前的六个月内完成注册。
强化反洗钱与反恐融资义务
新法要求CSP 严格遵守反洗钱（AML）、打击资助恐怖主义（CFT）和资助扩散（PF）的义务。这些义务以前只适用于 RFA，现在则强制要求所有获得许可的 CSP 履行。根据第 16、17、29 和 30 条，CSP 在提供任何服务之前必须履行客户尽职调查（CDD）。这包括核实身份、对照联合国制裁名单进行筛查以及评估交易风险。一旦注册 CSP 及其高级管理层违反这些义务，将面临法律制裁，每次违法定罪后，罚款上限高达 10 万新元。
远程交易需视频核验 + 保存记录
为了提高客户身份的真实性和透明度，条例规定，CSP 在办理公司注册、年审提交、添加董事或股东、修订公司章程等业务时，必须通过视频会议方式对相关客户进行身份核验。必须身份核验的对象包括所有董事、股东及实际控制人（UBO），无论其是否为新加坡居民，以及公司秘书（若此次业务涉及变更）。新加坡因此成为全球首个强制要求视频身份核验的司法管辖区，标志着国际反洗钱与税务合规监管进入新阶段。
担任“职务董事”也要过关
从2025 年 6 月 9 日起，所有以商业方式担任董事职务的个体（通常是“名义董事”），必须由注册 CSP 安排。CSP 必须先对候选人进行评估，确认其无法律限制，并考量是否符合附属法令的其他合规条件。若 CSP 安排了不合规的职务董事，也将构成犯罪，面临最高 10 万新元罚款。
违规后果：最高罚款 10 万新元
CSP 在提供服务时，必须严格遵守新加坡法律对反洗钱、反恐怖融资、合规审查与申报义务的要求。若注册 CSP 或其高级负责人（例如董事、合伙人）违反上述规定，将构成刑事罪行，每项违规行为最高可被罚款 10 万新元。屡教不改的，每天还能再罚最高 2500 新币。
CSP 行业走向强监管时代
新加坡《2025 年企业服务提供商条例》的实施，是新加坡会计与企业管理局（ACRA）为打击洗钱、打击大范围扩散资金筹集及打击恐怖主义融资而采取的重要措施。这一新规的出台，不仅提升了新加坡企业服务行业的合规标准，也使新加坡在全球企业注册监管格局中占据了重要地位。对于企业主、董事、秘书以及服务中介而言，了解并遵守这些新规至关重要，以确保在新加坡开展业务时的合法性和透明度。随着全球经济一体化的加速，跨境金融监管的加强已成为必然趋势，新加坡的这一改革为其他国家提供了宝贵的借鉴经验。
请先 登录后发表评论 ~