打击洗黑钱、资助极端活动 俄金融监管机构权力再扩大
2025年6月1日起，俄罗斯金融监管机构有权要求银行暂停可疑转账操作，账户冻结时间可达10天，旨在打击洗黑钱和资助恐怖活动。
《俄罗斯报》报道，2024年12月针对反洗黑钱法的多项修正案获得通过，根据修正案，金融监管机构的权力继续扩大，可以要求银行“冻结”客户操作，冻结时间最长可达10天。此次法律修订的主要原因有两点：其一是监管对极端活动的资助；其次要打击洗黑钱。
去年开始，金融机构已开始采取措施。2024年7月25日开始，银行不仅要对客户操作进行监管，还会对可疑转账交易进行2天的“冻结”。从2025年9月1日开始，禁止从刚开通48小时以内的虚拟卡中取现。
目前有关部门还在讨论客户开卡数量限制，要求在一家银行开卡数量不得超过5张，或者名下银行卡总数不得超过20张。央行行长埃莉维拉·纳比乌林娜表示，有些人名下的银行卡数量多达上百张，正常人是没有这样的需求的。
金融机构Paygine反诈部门负责人罗曼·阿加巴耶夫表示，实际情况正变得越来越复杂，现有的制度不足以对可疑行为作出快速反应。金融监管机构的新职能可以更快阻止违法行为，在损失产生之前介入。
记者：春夏/编译
编辑：晨曦
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