上海市人民政府於2025年4月聯合印發《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》（以下簡稱《行動方案》） ，有力支持企業“走出去”，促進經濟高質量發展；推動金融高質量高水準對外開放，助力加快建設上海國際金融中心。

《行動方案》從提高跨境結算效率、優化匯率避險服務、強化融資服務、加強保險保障、完善綜合金融服務五個方面提出18條重點舉措， 其中部分舉措已在上海先行先試並取得良好成效。上海總部根據職責分工，積極做好政策宣傳輔導，全力打通政策落地“最後一公里”，確保政策紅利充分釋放，讓企業跨境結算更便利、“揚帆出海”更安心。

穩步推進銀行外匯展業改革提質擴面

在“優化外匯業務管理模式和展業流程”方面，積極推進外匯展業改革，充分發揮轄內外匯市場活躍、銀行機構集聚、展業人才豐富的優勢，集中力量推動展業改革銀行制度創新、流程再造、系統優化，為優質守法企業提供更為高效便利的外匯服務，助力打造“越誠信越便利”的營商環境。目前，上海轄內已有4家中外資法人銀行及10家銀行分行啟動了外匯展業改革試點，有7家法人銀行在穩步推進外匯展業制度及系統建設。 2025年1至5月，上海展業改革銀行國際收支規模達1.3萬億美元，占比超過轄內總量的50%。截至2025年5月末，先後啟動3家銀行4次盡職免責評議。

持續便利跨國公司跨境資金統籌使用

在“完善企業集團全球資金管理體系”方面，順應總部經濟發展需要，積極爭取先行先試，2019年開展跨境資金集中運營試點，2022年啟動本外幣一體化資金池試點，2025年優化升級高版本本外幣一體化資金池試點，指導銀行為“走出去”企業、大型跨國公司量身打造包括跨境投融資、現金管理、貿易便利化等在內的一攬子金融服務方案，充分滿足跨國企業集團多樣化的跨境資金管理需求。截至2025年5月末，上海轄內跨國公司跨境資金集中運營管理164家，高版本本外幣一體化資金池試點5家，共計169家，覆蓋境內成員公司（含主辦企業）2100家，境外成員公司483家，合計歸集外債額度2468.31億美元、境外放款額度801.63億美元。

更好發揮自由貿易帳戶金融試驗田功能

在“拓展自由貿易帳戶功能及應用場景”方面，上海總部與上海市相關部門通力配合，抓好《上海市浦東新區促進中國（上海）自由貿易試驗區自由貿易帳戶業務發展若干規定》貫徹落實。支持銀行充分利用多方資訊優化跨境人民幣業務真實性審核方式，實現跨一線無延遲收付，對經認定的優質企業憑收付款指令辦理跨二線人民幣資金結算。支持銀行憑交易電子資訊等為跨境電商提供結算服務，提升資金結算效率。同時，研究制定上海自由貿易帳戶優化升級方案，推進在上海臨港新片區開展離岸貿易金融服務綜合改革試點，對參加試點的離岸貿易企業實行“一線放開、二線管住”。 截至2025年5月末，自由貿易帳戶累計辦理跨境結算折合人民幣279.30萬億元，企業通過自由貿易帳戶獲得的本外幣融資總額折合人民幣4.07萬億元。

積極打造數字人民幣跨境支付高地

在“推動金融機構提升數位化服務水準”方面，扎實推動數字人民幣應用增量擴面。落地雙邊模式首單“標杆性”場景，2023年以雙邊模式開展與香港地區之間的數字人民幣跨境支付試點，2024年12月再次打通與新加坡之間的數字人民幣跨境支付雙邊模式，依託貨幣當局合作構建的雙邊貨幣與支付聯通管道便利跨境資金結算。推動多邊模式跨境支付擴圍增量。截至2025年5月末，通過貨幣橋累計完成近80億元數字人民幣跨境支付業務，涵蓋貨物貿易、服務貿易、FTN帳戶匯款、跨境資金池、資本項下分紅等應用場景，支持本幣結算和企業跨境貿易投資降本增效。推動數字人民幣與其他金融基礎設施互聯互通，聯合上海清算所落地大宗商品“清算通”數字人民幣結算場景；支持城商行、外資行等通過城銀清算公司一點接入央行端數字人民幣系統，擴大數字人民幣參與機構覆蓋面；協助中國人民銀行數字貨幣研究所探索推進外匯交易系統接入央行端數字人民幣系統，支持銀行間外匯市場、貨幣市場、債券市場等高質量發展，參與研究貨幣橋外匯流動性機制。

加大力度支持服務企業匯率風險管理

在“優化匯率避險服務，提高外匯風險管理與應對能力”方面，持續加大匯率風險中性理念宣傳力度，與外匯自律機制等合作，開展匯率風險管理系列培訓，開發“外匯套保銀企服務平臺”微信小程式，推出《上海地區銀行服務企業匯率風險管理產品手冊》《上海市企業匯率風險管理手冊》等系列宣傳產品，幫助企業更好適應人民幣匯率雙向波動，用足用好匯率風險管理工具。同時，推動匯率避險獎補政策落地。自2023年3月《臨港新片區支持企業開展匯率風險中性管理的實施意見》發佈以來，配合臨港新片區管委會完成三批次資金獎補工作，合計撥付獎補資金100餘萬元，惠及企業70餘家次。 截至2025年5月末，上海市匯率避險產品簽約額3010.3億美元，同比增長46.0%，外匯套保比率達43.1%，同比上升7.4個百分點。

不斷擴大人民幣跨境使用範圍和規模

在“促進人民幣跨境使用”方面，強化“本幣優先”理念宣導和跨境人民幣政策宣傳，指導銀行進一步提升人民幣跨境使用便利度和收付效率。建立重點銀行聯繫人機制，為20家重點銀行配備人民幣業務政策專屬服務，支持商業銀行按照政策規定將更多符合條件的企業認定為優質企業，提高跨境人民幣結算便利化覆蓋面，提升貨物貿易項下人民幣跨境結算比重。聚焦“絲路電商”、高端航運業、大型成套設備出口等重點領域，指導銀行提供適配的跨境人民幣金融服務方案。持續推動人民幣在“一帶一路”共建國家的使用。 2025年1至5月，上海地區與“一帶一路”共建國家跨境人民幣結算量為2.36萬億元，同比增長18%。

切實滿足各類企業跨境融資便利化需求

在“強化融資服務，助力企業全球投融資”方面，不斷鞏固擴大試點成效。開展高新技術企業外債便利化額度試點。截至2025年5月末，已為27家高新技術和專精特新、科技型中小企業辦理32筆外債登記，金額合計1.67億美元。對上海跨境融資便利化政策進行迭代升級，目前註冊在上海且選擇全口徑跨境融資宏觀審慎模式借用外債的非金融企業可直接在銀行辦理簽約（變更）登記，同時優化事中事後監管流程，進一步降低企業“腳底成本”。推動融資租賃母子公司外債額度共用。 截至2025年5月末，為4家融資租賃母子公司辦理共用額度共計10.04億美元。

加快推進上海全球資產管理中心建設

在“提升全球資產管理便利化程度”方面，優化股權投資基金跨境投資試點工作機制，促進上海國際金融中心和國際科創中心雙向賦能、聯動發展。面向上海市各市場機構、託管銀行、服務機構等召開政策宣講會，穩步推動合格境內有限合夥人（QDLP）業務擴容。 截至2025年5月末，上海地區QDLP管理企業共66家，累計授予額度97.7億美元，累計淨匯出51.64億美元。

下一步工作

繼續深化外匯展業改革

以外匯展業改革為契機，切實推動外匯交易真實性審核從事中審單向全流程展業和全方位風險防控轉變，在“有效展業+有為監管”的基礎上實現各項便利化政策的戰略性協同和集成。條件成熟時，進一步探索優化跨境人民幣與外匯業務的展業流程及標準，鼓勵銀行推出更多境內外銜接、本外幣聯動的國際化金融產品和服務，持續助力上海涉外經濟高質量發展和國際金融中心能級提升。

進一步便利跨境投融資

規範有序開展高版本跨境資金池“3.0版”試點業務，持續優化營商環境，推動政策紅利惠及更多市場主體，更好支持上海總部經濟發展。對標國際標準，探索研究建設上海國際財資中心的可行性方案。探索支持金融租賃公司開展母子公司外債額度共用業務，有序以科技金融、綠色金融為重點，研究制定綠色外債政策、提高科技企業跨境融資便利化額度，提升跨境金融服務“五篇大文章”的能力，探索試點特殊情形外債項下行政許可業務下放銀行辦理，鼓勵和支持首創性、集成性探索政策在上海率先落地。支持QDLP試點企業在符合規定前提下合理提升募集資金使用效率。

不斷豐富人民幣跨境使用場景

聚焦重點企業、重點領域和重點地區，突出政策宣傳和業務推動，創新工作機制和方法舉措，持續提升跨境人民幣使用規模。推動更多行業主管部門使用和參考“上海價格”。加大企業“走出去”等便利化政策和服務供給力度。優化自由貿易帳戶規則，不斷豐富自由貿易帳戶使用場景。推進人民幣跨境支付系統（CIPS）建設，大力拓展全球參與者。

穩妥推進數字人民幣在跨境支付領域的應用

持續加強數字人民幣服務體系和金融基礎設施建設，進一步深化數字人民幣跨境支付雙邊模式和多邊央行數字貨幣橋領域的創新應用，擴大數字人民幣在國際貿易領域的應用規模，持續提升數字人民幣跨境支付便利化水準，加大數字人民幣對企業“走出去”和“一帶一路”建設的支持力度，助力外貿破局突圍。