中小微企業在外匯業務中涉及到融資難、融資貴問題，主要癥結在於企業信用資訊匱乏、銀行與企業間資訊不對稱。涉外中小微企業存在規模小、管理不規範、缺少抵押物等限制，能佐證自身信用的資金流、貿易流、貨物流等數據資訊分散在多個部門，銀行難以直接獲取可信數據資訊，導致融資通道受阻。

為解決上述問題，國家外匯管理局牽頭搭建跨境金融服務平臺，不斷完善跨境信用服務體系，推動外匯管理更好服務實體經濟。截至目前，平臺已陸續推出9個融資類應用場景和4個便利化應用場景，服務中小微企業。在國家外匯管理局的指導下，各類應用場景的創新案例紛紛落地，進一步推動企業外匯業務辦理高效化、便利化。

9個融資類應用場景包括

出口應收賬款融資：該場景幫助中小微企業通過核實質押物資訊的真實性和有效性，快速完成融資申請。

企業跨境信用資訊授權查證：允許銀行查看企業的收付匯、衍生品交易等情況，增強銀行對企業的全面授信評估。

銀企融資對接：通過搭建銀企線上橋樑，幫助中小企業拓寬融資管道，提升融資效率。

出口信保保單融資：引入信保保單等資訊，降低銀行風險溢價水準，引導融資成本下行。

港雲倉倉單融資：提供倉單質押的可信服務資訊化試點管道，幫助銀行實現倉單質押全流程線上可溯可控。

資本專案收入支付便利化真實性審核：輔助銀行開展業務真實性交互核驗，提升業務辦理效率。

服務貿易稅務備案電子化銀行核驗：通過稅務憑證資訊與付匯業務聯動，實現業務真實性交互核驗。

出口數據貸：基於企業出口數據提供的信用類授信產品，實現金融信貸免抵押、全線上、自動審批。

區塊鏈秒貸：利用區塊鏈技術提升貸款處理的速度和安全性。

4個便利化應用場景包括

服務貿易稅務備案電子化銀行核驗：實現服務貿易稅務備案和付匯業務聯動，簡化企業辦理跨境支付業務的流程。

資本專案收入支付便利化真實性審核：簡化資本專案收入的支付流程，確保支付的真實性。

企業匯率風險管理服務應用場景：提供匯率風險管理服務，幫助企業有效規避匯率波動風險。

跨境金融服務平臺信保場景(綜合險)直聯專案：允許銀行為外貿企業提供出口信用保險項下的各種融資服務。

目前，各場景業務在各地區紛紛落地，UDF整理出各場景業務動態以方便讀者瞭解情況。

跨境金融服務平臺保稅核注清單融資結算應用場景

6月23日，國家外匯管理局跨境金融服務平臺“保稅核注清單融資結算服務應用場景”正式上線，全國首批業務落地重慶兩江新區。

6月23日，在國家外匯管理局重慶市分局的指導下，中國銀行重慶市分行為重慶某綜保區企業完成保稅核注清單核驗並付匯，率先在跨境金融服務平臺保稅核注清單融資結算應用場景領域實現突破。此次新上線的保稅核注清單融資結算應用場景，系統對接重慶市政府口岸物流辦相關數據，提供保稅核注清單電子化核驗、簽注功能，拓寬企業貿易背景資訊來源，有效識別虛假單證、防範重複支付等風險，提高銀行審核效率、降低業務風險。

新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景

6月9日，全國跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景首批試點落地廈門。新場景基於全國跨境金融服務平臺搭建，通過簡化查詢、物流核驗、單據簽注等實用性功能為銀行提供“一站式”的貿易背景核驗功能，部分解決了傳統離岸轉手買賣單證審核中跨境物流資訊追蹤難、人工分散審核耗時長等問題，能有效幫助銀行審單人員提高展業能力，加快企業收付匯效率。

試點落地當日，廈門中行通過離岸貿易便利化場景成功為多家企業完成離岸轉手買賣業務背景核驗。

交通銀行廈門分行落地廈門地區首批跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景核驗。

6月9日，中行福建省分行成功落地跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易背景核驗業務

國家外匯管理局搭建跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景於6月9日在青島地區試點上線。 中信銀行青島分行於上線首日成功落地一筆離岸國際貿易結算業務，成為轄區率先落地該場景的金融機構。

6月10日光大銀行上海分行作為首批試點銀行，於跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景上線首日，完成首筆新型離岸貿易業務資訊登記、海運提單核驗

新場景上線首日，中國銀行莆田分行通過新場景操作系統，快速為莆田中晟進出口有限公司完成了海運提單的真實性核驗，大大提高了業務辦理效率。

6月9日，中國銀行寧波市分行於試點當日成功為寧波兩家外貿企業完成新型離岸國際貿易業務背景核驗，成為寧波市首批依託該平臺敘做新型離岸國際貿易業務的金融機構。

2025年6月，交通銀行上海市分行成功上線跨境金融服務平臺新型離岸國際貿易業務背景核驗場景。通過該場景，交行上海張江支行成功落地首單核驗業務，為企業核驗離岸貿易運輸單據真實性，進一步提升外貿發展新動能服務水準。

6月9日，浦發銀行上海分行落地首批跨境金融服務平臺離岸貿易業務背景核驗業務，進一步提升了離岸貿易企業結算便利化，釋放外貿發展新動能，

此次外匯管理局通過跨境金融服務平臺開發離岸貿易業務背景核驗應用場景，通過對接上海自貿區離岸通平臺，引入境外海關報關、國際運輸、港口裝卸等多方核驗數據，為銀行提供單證查驗、重複預警、單證簽注等服務，有效地解決了離岸貿易業務單證追溯難的行業痛點。

建行上海市分行於系統上線首日，在跨境金融服務平臺上為多家企業完成了新型離岸貿易業務資訊登記、海運提單核驗及入賬簽注。

工商銀行上海市分行於系統上線首日落地新型離岸國際貿易業務背景核驗場景應用。

新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景試點應用場景上線後，中國銀行蘇州分行結合新型離岸貿易特徵與企業實際需求，通過“跨境金融服務平臺”完成多家企業的新型離岸貿易業務資訊登記與物流數據核驗等。

2025年6月9日,工行福州分行在跨境金融服務平臺“新型離岸國際貿易業務背景核驗應用場景”上線首日,成功落地新型離岸國際貿易背景核驗業務

在新場景上線首日，平安銀行寧波分行通過新場景操作核驗，快速完成海運提單的真實性核驗，大大提高了業務辦理效率。

6月16日，中國銀行浙江省分行落地跨境金融服務平臺“新型離岸國際貿易業務背景核驗”應用場景試點業務。

跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化場景

5月12日，桂林銀行南寧分行成功落地了廣西區內首批跨境金融服務平臺下境內運費外匯支付業務。該筆業務為廣西永江食品工業有限公司向境內企業支付代理海運費，通過跨境金融服務平臺提供的發票核驗服務順利完成了該筆業務的辦理。

中國銀行梧州分行於5月12日成功落地廣西首批、梧州首筆跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化場景業務。

2025年5月12日，建行北海分行在北海成功落地廣西首批跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化應用場景業務。

2025年5月12日，興業銀行南寧分行成功落地廣西首批跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化業務。

2025年5月12日，建設銀行柳州分行成功完成廣西首批跨境金融服務平臺資本專案收入支付便利化真實性審核業務。

5月12日，桂林銀行崇左分行成功落地廣西首批、崇左首筆跨境金融服務平臺“境內運費外匯支付便利化”應用場景業務。

5月13日，中國銀行防城港分行成功推動廣西首批、防城港首筆跨境金融服務平臺“境內運費支付便利化”應用場景正式落地。

5月12日，桂林銀行北海分行率先成功落地廣西區首批跨境金融服務平臺“境內運費外匯支付便利化”應用場景業務。

5月12日，工商銀行欽州分行首批落地跨境金融服務平臺企業境內運費支付創新業務。

5月12日，交通銀行廣西區分行成功辦理廣西首批跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化業務。

5月12日，建設銀行欽州分行落地廣西首批跨境金融服務平臺境內運費外匯支付便利化業務

企業匯率風險管理場景業務

企業匯率風險管理應用場景通過科技賦能外匯衍生品，為銀行獲取企業資質搭建了通路，在企業授權下銀行可通過查看企業跨境收支資訊及歷史衍生品簽約資訊，作為衡定企業衍生品交易規模的參考，有效提升銀行對企業匯率避險服務水準和效率。同時，銀行將企業衍生品業務簽約及履約資訊傳輸至跨境金融平臺，有助於銀行合理評估業務規模及防控業務風險。

2025年6月，國家外匯管理局跨境金融服務平臺企業匯率風險管理服務應用場景在天津正式上線，民生銀行天津分行通過該平臺為轄內小微企業落地濱海新區首筆外匯衍生品業務。

2025年6月，中信銀行呼和浩特分行落地自治區首批企業匯率風險管理業務，為企業量身定制匯率風險管理產品，順利落地期權業務，並通過該平臺完成了簽約登記。

中國工商銀行海南省分行於 2025年6月6日成功落地海南省首批、亦是全國擴大試點範圍後的首批跨境金融服務平臺“企業匯率風險管理服務”應用場景試點業務。

農行海南分行於 2025年6月5日成功落地海南省首批、全國試點擴圍後的首批跨境金融服務平臺匯率避險業務。

近日，國家外匯管理局跨境金融服務平臺企業匯率風險管理服務應用場景在大連正式上線。上線首日，中國銀行大連市分行、工商銀行大連市分行、招商銀行大連分行、興業銀行大連分行、民生銀行大連分行等7家銀行機構通過該平臺場景，成功外匯衍生品業務。

2025年6月，交通銀行廣西區分行應用跨境平臺企業匯率風險管理服務場景，成功落地了廣西區內首批外匯衍生品簽約業務。

以上跨境金融服務平臺創新應用場景的最新進展和實際應用效果，為相關企業和金融機構提供了寶貴的參考，將進一步推動跨境金融服務的高效化和便利化發展。