隨著跨國公司本外幣一體化資金池業務3.0試點的全新升級，各大金融機構迅速回應並積極佈局。在此背景下，各地區首單業務紛紛落地。現經整理，匯總了各地區首單業務的相關資訊，希望能為讀者在實操方面提供借鑒。

2025年6月12日，中海石油財務有限責任公司成功獲批跨國公司本外幣一體化資金池業務試點資格。

3.0試點升級，海油財務在原有業務資質基礎上，依託高版本資金池管理框架，可進一步拓展業務範圍，實現代理本外幣一體化資金池名單內境外成員企業境外集中收付、境外成員企業與境內成員企業集中收付以及軋差淨額結算業務需求。

2025年1月22日首鋼財務公司成功落地本外幣一體化資金池新政下北京地區首筆試點業務。首鋼股份、首鋼國際通過首鋼財務公司為其開立的內部帳戶完成其下屬境內外企業間跨境收付匯業務，外匯資金即時清算入賬。

2025年1月22日，中化財務公司成功落地跨國公司本外幣一體化資金池新政下北京地區首筆試點業務；為中國中化旗下先正達成員企業——中化化肥有限公司及敦尚貿易有限公司，通過財務公司帳戶成功辦理一筆境外成員企業對境內成員企業經常專案下跨境人民幣集中付款業務。

2025年1月22日，國機財務公司攜手中國銀行、工商銀行率先實現北京地區跨國公司本外幣一體化資金池新政業務的首發落地。

一是持續拓展公司外匯金融服務場景，實現代中國機械設備工程股份有限公司辦理其與境內第三方之間的集中收付，提高外幣資金使用效率；二是服務成員企業跨境收支便利化需求，在保證合規的前提下，提高中國重型機械有限公司境外放款審核效率。

1月22日3.0試點升級當日，工行北京分行為京東方科技集團股份有限公司旗下企業辦理錯幣種借貸，幫助相關企業減輕跨境支付財務負擔；幫助中糧財務有限責任公司、通用技術集團財務有限責任公司、首鋼集團財務有限公司、中信財務有限公司四家企業，通過國內資金主帳戶代境外成員企業辦理集中收付，進一步提高了資金使用效率；根據簡化後的涉外收付款材料審核要求，為中化集團財務有限責任公司、中國電建集團財務有限責任公司和中國機械工業集團有限公司辦理資金池外債和境外放款等資本專案業務；按照簡化備案流程，完成通用技術集團財務有限責任公司、中航工業集團財務有限責任公司和五礦集團財務有限責任公司辦理資金池業務變更，進一步提高企業跨境收支便利化水準。

四川省首筆跨國公司本外幣一體化資金池業務由中國銀行四川省分行率先落地。該業務於2025年6月成功協助省內某民營500強企業開辦，標誌著該項試點政策在四川省的成功落地。

通過本外幣一體化資金池，企業能夠實現境內外成員企業間的資金集中收付和餘缺調劑，顯著提升跨境資金的統籌使用效率。

試點政策簡化了資金池備案與變更流程，降低了企業融資成本，提升了資金管理效能。

進一步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務，推動人民幣國際化進程。

該業務為四川省內跨國企業提供了更高效的跨境資金管理解決方案，為區域經濟發展注入新動能。

2025年5月份，中國銀行內蒙古分行為某企業辦理內蒙古地區首筆跨國公司本外幣一體化資金池項下境外放款業務，標誌著中國銀行內蒙古分行在推動跨國公司跨境投融資便利化方面邁出重要一步。

2025年5月16日，中國銀行天津市分行協助渤化進出口公司，依託跨境資金池3.0版新政，順利完成天津市首筆高版本跨境資金池3.0新政人民幣外債試點業務。

通過資金池實現了境內外資金的集約化管理，顯著提升了資金使用效率，降低了資金閒置成本；同時，借助人民幣外債融資管道，拓寬了公司的融資來源，優化了債務結構，進一步增強了公司的資金實力和抗風險能力。

2025年4月29日，在國家外匯管理局寧德市分局指導下，工行寧德分行成功為寧德新能源科技有限公司辦理跨國公司本外幣一體化資金池項下資本專案境外放款與經常專案資金集中收款業務，實現福建省（不含廈門）首筆跨國公司本外幣一體化資金池試點業務落地。

本次試點政策主要實現三大突破：

一是賦予跨國公司外債和境外放款集中比例自主設定權，

二是允許主辦企業代境外成員企業境外集中收付，

三是簡化跨境資金運營變更備案手續。

本次政策升級進一步提升了跨國集團跨境資金管理效率，為優化跨國集團全球資源配置提供了政策保障。

2025年4月，中國銀行深圳市分行為某民營跨國企業辦理新政下首筆代境外成員企業對境內企業的集中收付業務，即銀行核實交易背景真實性並完成備案登記，資金池主辦企業通過內部記賬實現代理境外成員集中收付交易。該業務的落地，可解決部分國家及地區外匯資金匯出審批週期長、購匯額度受限等難題，將單筆跨境收支轉化為集團內部資金調撥、賬務核算，簡化企業跨境資金操作流程，減少海外區域政策對業務影響，破解跨境資金流動壁壘，獲得企業高度認可。

4月16日，中國銀行湖南省分行成功為省內工程機械龍頭企業中聯重科辦理湖南首筆跨國公司本外幣一體化資金池項下外債業務。

中國銀行湖南省分行 依託中行“全球現金管理+”的產品服務體系，圍繞企業跨境資金管理需求，定制個性化跨境資金池服務方案，協助客戶完成監管備案手續，成功為 省內工程機械製造、新材料行業的兩家龍頭企業開立了本外幣一體化資金池主帳戶，中偉股份旗下子公司湖南中偉新能源科技落地本外幣一體化資金池項下首筆外債借入業務。通過資金池的便利化政策，將有利於企業在境內、境外兩個市場、兩種利率環境下實現本外幣資金在全球範圍內靈活調配，提升資金使用效率。

江蘇2025年4月，興業銀行南京分行為常州一家企業辦理了首批跨國公司本外幣一體化資金池業務，此舉標誌著跨國公司本外幣一體化資金池業務試點政策在江蘇地區的正式落地，

2025年3月21日中國銀行廈門市分行協助宸鴻科技完成在廈門外匯局的新版資金池備案工作，並辦理了首筆資金池跨境調撥業務，實現“秒申請，分鐘辦”，通過跨境資金池進行直接放款，資金使用效率大幅提升，綜合成本相較境外直接融資低100個基點。

近日，中國銀行浙江省分行成功助力新鳳鳴集團股份有限公司成為跨國公司本外幣一體化資金池政策優化後浙江地區（不含寧波）首家新准入客戶，助力資金池新政試點擴面提質。

2025年3月13日，農業銀行上虞支行成功落地浙江省首筆跨國公司本外幣一體化資金池“主辦企業代境外成員企業辦理與境內成員企業之間集中收付”試點業務，金額56350美元。此外，業務落地當天憑支付指令為浙江龍盛集團股份有限公司 辦理額度內境外放款2億元人民幣 ，辦理時間較新政發佈前壓縮一半，資金結算效率大幅提升。

2025年3月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定在安徽等16個省（市）進一步擴大跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，旨在便利跨國公司跨境資金統籌使用。

近日，中國人民銀行安徽省分行、國家外匯管理局安徽省分局為安徽江淮汽車集團股份有限公司（以下簡稱江淮汽車）完成全省首筆跨國公司本外幣一體化資金池試點業務備案，為企業全球化佈局提供了強有力的政策支撐。

中國銀行安徽省分行依託“全球現金管理+”產品服務體系，圍繞企業資金管理需求，為目標客戶制定專項跨國公司本外幣一體化資金池服務方案，配合企業開展業務申請，成功協助合肥地區某重點企業取得備案通知書，推動了新政落地。進一步滿足跨境資金調度需求，提升資金使用效率。

此次獲批開展跨國公司本外幣一體化資金池試點業務，將助力江淮汽車集中運營管理境內外資金，有效提升跨境資金運營管理效率，降低集團財務成本，增強匯率風險管理能力。

2025年1月22日，浙江自貿試驗區寧波片區的中國銀行北侖分行在《跨國公司本外幣一體化資金池試點管理規定》新政首發當日，成功落地寧波地區首筆跨國公司本外幣一體化資金池業務。

新政首發當天，該行轄屬北侖分行為寧波片區兩家大型製造類跨國公司分別辦理本外幣一體化資金池人民幣境外放款業務和美元外債業務，相關業務辦理實現“秒申請、分鐘辦”，資金結算效率大幅度提升。通過資金池主帳戶的便利化收付，切實滿足了“走出去”企業跨境資金調度的需求。

工商銀行上海市分行積極助力長電科技管理有限公司於政策發佈第一時間提交資金池升級申請；申能（集團）有限公司通過簡化備案流程開展成員公司變更手續，實現資金池管理效率提升。此次政策升級有助於企業降低融資成本，進一步提升支付便利性。

政策沿革

中國人民銀行、國家外匯管理局3月13日發佈通知：持續擴大跨國公司本外幣一體化資金池業務試點。新增天津、河北、內蒙古、黑龍江、安徽、福建、山東、湖北、湖南、廣西、重慶、四川、貴州、雲南、新疆、廈門等省市進一步擴大跨國公司本外幣一體化資金池業務試點，便利跨國公司企業跨境資金統籌使用。

內容主要包括：

一是允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的集中比例；

二是允許跨國公司通過國內資金主帳戶辦理境外成員企業本外幣集中收付業務；

三是進一步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務；

四是不涉及外債和境外放款額度的資本專案變更等業務可以由銀行直接辦理。

2024年12月，中國人民銀行、國家外匯管理局決定增加江蘇、海南等10省市優化跨國公司本外幣一體化資金池業務試點政策，包括：上海、北京、江蘇、浙江、廣東、海南、陝西、寧波、青島、深圳。

試點政策再次優化

審批權限下放：將試點審批權限下放至分局，符合條件的企業均可依需要在分局申請，進一步擴大政策惠及面。

允許錯幣種借貸：允許跨國公司境內成員企業間多幣種借貸用於經常專案跨境支付業務，通過資金池實現外匯盈餘的出口成員企業與外匯短缺的進口成員企業之間錯幣種餘缺調劑，幫助企業節約財務成本。

簡化備案流程及材料審核：成員企業新增或退出、名稱變更等不涉及外債和境外放款額度的資本專案變更可就近選擇合作銀行辦理；可憑支付指令直接在合作銀行辦理外債和境外放款項下涉外收付款。政策優化後，相關外匯業務辦理時間預計平均壓縮50%～75%。

進一步便利資金歸集：允許跨國公司根據宏觀審慎原則自行決定外債和境外放款的歸集比例，支持跨國公司主辦企業通過國內資金主帳戶代境外成員企業辦理其與境內成員企業或境外主體之間的集中收付，進一步提高資金使用效率。

2022年1月，國家外匯管理局在上海臨港新片區、廣東南沙新區片區、海南洋浦經濟開發區、浙江省寧波市北侖區4個區域開展跨境貿易投資高水準開放試點，其中包括開展跨國公司本外幣一體化資金池業務試點。

2022年7月，跨國公司本外幣一體化資金池業務試點範圍擴大至上海、廣東、陝西、北京、浙江、深圳、青島、寧波。

政策內容：

增加試點地區和企業數量：擴大試點範圍，增加試點企業。

允許境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務：跨國公司可在境內辦理境外成員企業本外幣集中收付業務，進一步便利跨國公司以人民幣開展跨境收支業務。

簡化備案流程及涉外收付款相關材料審核：提升企業跨境收支便利化水準。

便利資金劃轉和使用：國內資金主帳戶資金可直接下撥至成員企業自有帳戶辦理相關業務。

實現一定額度內意願購匯：購匯所得外匯資金可存入國內資金主帳戶，用於對外支付。

強化事中事後監管：加強統計監測，強化風險評估、非現場核查與現場檢查，有效防範跨境資金流動風險。

2021年3月：首批跨國公司本外幣一體化資金池業務試點在北京、深圳率先推出。主要政策內容包括：

統一本外幣政策，滿足跨國公司跨境本外幣資金一體化管理需求，降低政策合規和帳戶管理成本。

實行雙向宏觀審慎管理，適度調整外債、境外放款集中額度，在穩慎經營的前提下，提升企業跨境投融資的自主性和資金利用效率。

進一步便利資金劃轉和使用，國內資金主帳戶資金可直接下撥至成員企業自有帳戶辦理相關業務，減少企業資金在途劃撥時間。

2019年3月15日，國家外匯管理局發佈《跨國公司跨境資金集中運營管理規定》（匯發〔2019〕7號文）。政策包括：

外債集中額度：外債集中額度為資金池應計所有者權益的2倍，乘以宏觀審慎調節參數（目前為1.75）。

境外放款額度：境外放款額度為資金池應計所有者權益的0.8倍，乘以境外放款宏觀審慎調節係數（目前為1）。

風險加權餘額計算：明確了外債和境外放款風險加權餘額的計算公式，匯率風險折算因數和幣種轉換因數均為0.5。

便利化措施：允許跨國公司通過主辦企業集中管理境內成員企業的外債和境外放款額度，進一步便利跨國公司跨境資金集中運營。