跨境金融強監管時代來臨！新加坡《2025年企業服務提供商條例》正式實施
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2025 年6月9日，新加坡正式實施《2025 年企業服務提供商條例》（Corporate Service Providers Act 2025），這一重大立法改革標誌著新加坡企業服務行業進入了一個加強合規性、透明度和監督的新時代。作為全球金融和離岸服務樞紐，新加坡長期以來一直吸引著眾多公司設立實體並開展跨境業務。此次改革不僅影響所有在新加坡設立公司的中外企業，也將對中國出海賣家構成重要合規挑戰與機遇。
CSP 強制註冊制度啟動
根據新條例，無論是新加坡本地企業還是海外機構，只要在新加坡提供與企業相關的服務（例如公司設立、秘書服務、註冊地址、年審代理等），都必須向新加坡會計與企業管制局（ACRA）註冊成為合法的企業服務提供商（CSP）。這意味著在新加坡從事公司服務業務，哪怕不代表客戶向 ACRA 提交交易，以及開展相關會計服務指定活動的公司及商業實體，都在註冊範疇內。未註冊卻提供服務，將視為違法行為，面臨最高 50,000 新元的罰款、最高 2 年的監禁或兩者並罰。目前的註冊申報代理（RFA）將在現有註冊期限內自動過渡為 CSP。非註冊申報代理的 CSP 必須在 2025 年 12 月 9 日前的六個月內完成註冊。
強化反洗錢與反恐融資義務
新法要求CSP 嚴格遵守反洗錢（AML）、打擊資助恐怖主義（CFT）和資助擴散（PF）的義務。這些義務以前只適用於 RFA，現在則強制要求所有獲得許可的 CSP 履行。根據第 16、17、29 和 30 條，CSP 在提供任何服務之前必須履行客戶盡職調查（CDD）。這包括核實身份、對照聯合國制裁名單進行篩查以及評估交易風險。一旦註冊 CSP 及其高級管理層違反這些義務，將面臨法律制裁，每次違法定罪後，罰款上限高達 10 萬新元。
遠程交易需視頻核驗 + 保存記錄
為了提高客戶身份的真實性和透明度，條例規定，CSP 在辦理公司註冊、年審提交、添加董事或股東、修訂公司章程等業務時，必須通過視頻會議方式對相關客戶進行身份核驗。必須身份核驗的對象包括所有董事、股東及實際控制人（UBO），無論其是否為新加坡居民，以及公司秘書（若此次業務涉及變更）。新加坡因此成為全球首個強制要求視頻身份核驗的司法管轄區，標誌著國際反洗錢與稅務合規監管進入新階段。
擔任“職務董事”也要過關
從2025 年 6 月 9 日起，所有以商業方式擔任董事職務的個體（通常是“名義董事”），必須由註冊 CSP 安排。CSP 必須先對候選人進行評估，確認其無法律限制，並考量是否符合附屬法令的其他合規條件。若 CSP 安排了不合規的職務董事，也將構成犯罪，面臨最高 10 萬新元罰款。
違規後果：最高罰款 10 萬新元
CSP 在提供服務時，必須嚴格遵守新加坡法律對反洗錢、反恐怖融資、合規審查與申報義務的要求。若註冊 CSP 或其高級負責人（例如董事、合夥人）違反上述規定，將構成刑事罪行，每項違規行為最高可被罰款 10 萬新元。屢教不改的，每天還能再罰最高 2500 新幣。
CSP 行業走向強監管時代
新加坡《2025 年企業服務提供商條例》的實施，是新加坡會計與企業管理局（ACRA）為打擊洗錢、打擊大範圍擴散資金籌集及打擊恐怖主義融資而採取的重要措施。這一新規的出臺，不僅提升了新加坡企業服務行業的合規標準，也使新加坡在全球企業註冊監管格局中佔據了重要地位。對於企業主、董事、秘書以及服務仲介而言，瞭解並遵守這些新規至關重要，以確保在新加坡開展業務時的合法性和透明度。隨著全球經濟一體化的加速，跨境金融監管的加強已成為必然趨勢，新加坡的這一改革為其他國家提供了寶貴的借鑒經驗。
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