对中小型资产管理公司的审查发现：大多数公司符合监管预期
英国金融行为监管局（FCA）近期对中小型资产管理公司及另类业务模式开展的审查发现，大多数公司符合监管机构的相关预期。
此次审查是FCA自2022年实施“另类监管策略”以来，对中小型公司加大监管力度、识别可能对消费者造成较大风险的业务模式的组成部分。
此次审查旨在帮助新进入市场的机构、中小型公司及成长型组织基准比较稳健的风险管理实践，更好理解监管要求。审查结果也有助于增强客户信心，提升投资安全感，通过展示优秀实践并指出需改进之处，帮助企业提升合规水平。
此次审查聚焦三个关键领域：
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高风险投资产品（High-risk investments, HRIs）
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利益冲突（Conflicts of interest）
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消费者责任（Consumer Duty）
此次审查共覆盖410家资产管理规模低于10亿英镑的公司，这些公司合计管理着约2,200亿英镑的资产。
高风险投资产品（HRIs）
为确保公司符合相关营销限制规定，FCA重点审查了产品治理机制的有效性，并视公司业务模式考察以下方面：
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财务宣传材料是否清晰且合规；
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投资者/客户评估与分类流程。
大多数提供高风险投资产品的公司能够清晰地对产品进行分类。然而，也有部分公司在确保高风险投资产品仅向适当客户销售方面的流程不够完善。
利益冲突
部分公司在利益冲突管理方面展现出良好实践，但仍有不少公司管理机制薄弱，尤其是一些小型公司中，高级管理人员身兼多职，却未能识别由职能重叠所引发的利益冲突，也未能确保在无法避免冲突时，能进行必要的记录、审查与信息披露。
消费者责任（Consumer Duty）
大多数公司在将“消费者责任”原则融入实际运营中取得积极进展，特别是在该原则适用于其业务的情境下。但也有部分中小型公司尚未完全理解该原则如何适用于自身业务，因此未能及时调整相关流程。
FCA正与这些公司合作，推动改进，并将继续在这些议题上监测其合规行为。
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