英國金融行為監管局 (FCA) 發布了壹份審查報告，強調批發經紀商在洗錢防禦方面存在缺陷。報告指出了需要改進的關鍵領域，以更好地保護資本市場免受金融犯罪的侵害。

FCA 報告指出，自 2019 年專題審查以來，金融監管機構取得了進展。改進包括增強客戶風險評估、入職流程、治理、監督以及貿易監督和交易監控團隊之間的協作。然而，FCA 發現，金融監管機構在幾個關鍵領域仍存在不足。

報告指出，經紀商經常低估其面臨的洗錢風險。在某些情況下，公司過度依賴交易鏈中的其他方對客戶進行盡職調查。FCA 還指出，公司之間的信息共享有限，並且缺乏對可疑活動報告的認識。

“絕不能讓骯臟的現金汙染其他貨幣”

FCA 執法和市場監督聯合執行董事 Steve Smart 表示：“資本流動是繁榮和競爭市場的重要組成部分，但絕不能讓黑錢汙染其他部分。英國金融服務業要想發展，投資者和機構需要對其有信心。誠信是關鍵，而公司在幫助偵查犯罪活動方面發揮著關鍵作用。公司需要不斷審查其控制措施，確保其有效打擊金融犯罪。這份報告將幫助他們做到這壹點。”

FCA 強調了強有力的控制措施對保護金融系統的重要性。它敦促各公司重新評估其風險敞口，並確保合規措施是最新且有效的。該報告指出，需要加強員工培訓和意識，以提高他們發現可疑活動的能力。

監管機構的調查結果與 2020 年國家風險評估壹致，該評估強調資本市場是洗錢的潛在途徑。犯罪分子利用金融交易的復雜性來掩蓋非法資金的來源。FCA 的審查強調了強有力的反洗錢 (AML) 框架對於維護金融體系完整性的重要性。

FCA 表示，行業內的合作對於有效應對洗錢風險至關重要。監管機構將繼續與公司、行業機構和執法部門合作，改善信息共享並鼓勵交易監控方面的創新。

該金融監管機構還發布了壹份單獨的報告，重點關註“錢騾”活動。這份報告研究了公司如何發現和防止賬戶被用於轉移非法資金。該報告提供了最佳實踐指導，並強調了在監控賬戶活動時保持警惕的必要性。